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财务经理如何做好企业的资金管理
 

　　好多领导们都不理解，企业发展太快，资金不足的原因在哪里，多数民营企业没有好的融资渠道来源，都是靠企业自己积累，资金来源主要就是利润和折旧，企业自有资金的积累是有一定的发展速度的，钱拿来支撑你的业务扩大，缺钱是系统性的。

　　但是很多企业赶上市场大发展，自己又有很好的创意和策划，企业过快的发展，在这种情况下，繁荣的景象让老板高兴的同时忽略了一点，业务做大的同时，必须匹配相应的现金，发现没钱的时候才着急了，这时如果借不来钱，企业所有的投资，所有的业务，都做上去了，想小都小不回来了。企业面临着很大的风险：一旦借不到钱，就马上面临着倒闭。
 

　　作为财务人员，不仅要知道缺钱的原因，还要知道缺钱的速度。财务如果只能到公司缺钱的时候才说已经晚了。财务人员需要事先和老板沟通可能出现的各种资金情况。
 

　　财务要做什么?怎么去做呢?财务要做到5件事：
 

　　1、资金策略

　　2、做计划，按照计划管理

　　3、定期报告与分析

　　4、建立收支制度，并严格执行

　　5、资金管理的审计核查
 

　　作为财务经理要清楚：
 

　　1、融资与投资配套：钱的来源与投向：短期来源用于短期项目，长期来源用于长期项目。

　　2、项目投入与产出节奏配套：很多项目同时投，资金压力极大，导致资金紧张。

　　3、是否牺牲利润和市场，确保现金流：企业追求市场和利润，但现金流是保证，需要和老板沟通，企业是否可以为现金流放弃利润和市场。参考论坛的帖子，在策略上要做到：当现金流紧张的时候，要选择低回报高现金流的项目。

　　4、资金统一管理：做计划，按照计划管理。能够做资金计划，大计划小计划，把资金策略落实到计划上来，可以做成一年、季度、月、周等，严格按计划收支。需要采购、销售配合做工作。一方面不配合、一方面不严格，财务自己做出来是不行的。财务要在管理中注意沟通问题。做计划就是要求相关方面对工作做承诺，财务要老板支持做不到要承担各种后果。定期报告与分析。月末定期开会，要和老板沟通，定期核查。

　　5、收支两条线。在一定时间把资金情况，应收应付等情况，即把现金流量表的项目单独详细做汇报，相关项目明细展开汇报。

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